DIN 77230 gewinnt an Relevanz – Fast jeder vierte Versicherungsmakler nutzt bereits die Finanznorm zur Datenerhebung
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Die „DIN 77230 Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ wird zunehmend im Arbeitsalltag unabhängiger Versicherungsmaklerinnen und -makler eingesetzt. Laut aktuellem AfW-Vermittlerbarometer nutzen bereits 22 Prozent der befragten Maklerinnen und Makler die Norm zur strukturierten und standardisierten Datenerhebung. Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW sieht darin einen wichtigen Schritt zu mehr Transparenz und Professionalität – gleichzeitig besteht weiteres Ausbaupotenzial.
Die DIN 77230 wurde 2019 als erste deutsche Norm für die Finanzdienstleistung veröffentlicht und seither regelmäßig aktualisiert. Sie trennt explizit die Datenerhebung von der eigentlichen Finanzberatung und legt einen objektiven und reproduzierbaren Standard für die strukturierte Erfassung der finanziellen Situation von Privathaushalten fest. Aus insgesamt 42 standardisierten Themenfeldern werden die für den jeweiligen Haushalt relevanten analysiert – diese Ergebnisse bilden anschließend die fundierte Grundlage für eine individuelle Beratung.
Laut AfW-Vermittlerbarometer ist die DIN 77230 bei knapp einem Viertel der unabhängigen Versicherungsmaklerinnen und -makler bereits fester Bestandteil im Datenerhebungsprozess rund um Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Eine Mehrheit von 60 Prozent gab an, die Norm bislang nicht einzusetzen; weitere 18 Prozent machten keine Angabe.
