Innovativer Anlagekonfigurator – individuell und digital

Ein besonderes Highlight der neuen Fondsrente ist der digitale Anlagekonfigurator. Mit diesem Tool können Kundinnen und Kunden ihre Anlagestrategie einfach und individuell gestalten. Der Konfigurator bietet nicht nur Zugang zu allen verfügbaren Fonds, sondern auch vorausgewählte Musterportfolios für eine bequeme Entscheidungshilfe. Fondswechsel sind jederzeit kostenfrei möglich. Bei der Kombination von mehreren Anlageoptionen kann auf Wunsch ein kostenloses Rebalancing aktiviert werden, um die ursprüngliche Gewichtung der gewählten Anlageoptionen (zum Beispiel 50:50) einmal pro Jahr wiederherzustellen.

„Unser Anlagekonfigurator setzt neue Maßstäbe in puncto Benutzerfreundlichkeit und Individualisierung. Egal, ob man sich gut auskennt oder nicht – jeder kann damit eine passende Anlagestrategie entwickeln und flexibel anpassen. Darüber hinaus unterstützt der Anlagekonfigurator bei Beratungsgesprächen, indem er komplexe Informationen übersichtlich und leicht nachvollziehbar für die Kundinnen und Kunden darstellt“, betont Mario Hermes, Projektleiter der neuen Fondsrente.

Auszahlungsmöglichkeiten nach Wunsch

Auch zum vereinbarten Vertragsablauf bietet die Fondsrente viel Gestaltungsfreiheit. So ist beispielsweise eine Kombination aus lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung und Entnahmeplan möglich. Ein weiteres Highlight: Auch im Ruhestand kann von den Chancen der Kapitalmärkte profitiert werden. Anstelle einer klassischen Rentenzahlung kann zu Rentenbeginn eine investmentorientierte Rentenvariante gewählt werden. Dabei wird ein Teil des angesparten Geldes weiterhin am Kapitalmarkt investiert. So bietet die Fondsrente auch im Ruhestand attraktive Renditechancen. Abgerundet wird das Paket durch den Liquiditäts-Baustein. Dieser ermöglicht Kundinnen und Kunden – parallel zur Rente – eine freie Fondsanlage zu halten. So können Kundinnen und Kunden mit einem Teil des Vermögens auch im Rentenbezug von allen Flexibilitäten der Ansparphase profitieren.

Flexibles Produkt, starke Vertriebsargumente

„Unsere investmentorientierte Rente ist eine zukunftsweisende Option für alle, die auch im Alter aktiv am Kapitalmarkt partizipieren wollen“, sagt Frank Lamsfuß, Vorstand für die Bereiche Vertrieb, Marketing und IT der BarmeniaGothaer. „Für unseren Vertrieb bietet die neue gemeinsame Fondsrente hervorragende Chancen, sich in einem zunehmend anspruchsvollen Markt zu behaupten. Kundinnen und Kunden suchen verstärkt nach flexiblen und renditestarken Lösungen, die über klassische Vorsorgemodelle hinausgehen. Mit diesem Produkt können unsere Beraterinnen und Berater genau diese Bedürfnisse adressieren und gleichzeitig von einem wachstumsstarken Segment profitieren“, so Lamsfuß. Die Fondsrente wurde bereits von der unabhängigen Ratingagentur Franke und Bornberg sowie dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) mit der Bestnote ausgezeichnet.